商家卖酒收到电信诈骗赃款遭冻卡诈骗分子通过多方在线交易洗钱

近日有市民报料称，自己只不过是正常做生意，却因为对方汇入的那笔钱有问题，自己的银行卡都被冻结了，究竟是怎么一回事？

“尽管对方购买货品的钱都已经打到了我卡里，但当时我心里仍感到有些不安。”某烟酒店老板张女士说，这种“不安”在交易完成后的第四天得到了验证——因涉嫌电信诈骗“洗钱”，她的所有银行卡被冻结，所有网上交易平台账号也被冻结。她近期前往成都的公安部门完成了笔录，并提交了相关的交易证据，但目前她的大部分银行卡仍处于被冻结状态。

对此律师认为，只有在当事人“明知”的情况下，才可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。此外，在银行卡被冻结后，商家如有证据证明这笔收入是通过“正常交易”获取，可向相关部门申请“解冻”银行卡。

张女士在市区某商圈经营着一家烟酒店，她告诉记者，自己此前并没有遭遇过电信诈骗。“但那一单生意，我后来想想觉得有很多‘不对劲’的地方，只不过当时也没有深入去想。”